1. Inleiding
Megapari houdt zich aan de hoogste normen voor anti-witwassen (AML) en terrorisme-financiering (CTF). We erkennen dat de iGaming-sector een doelwit kan zijn en nemen onze preventieplicht zeer serieus.
Dit AML-beleid beschrijft maatregelen, controles en procedures om witwassen en terrorisme-financiering te detecteren, te voorkomen en te melden. Het is volledig conform de wet, inclusief richtlijnen onder onze Curaçao eGaming-licentie nr. 8048/JAZ-B.
Alle medewerkers worden opgeleid in AML-/CTF-verplichtingen en moeten dit beleid strikt volgen. Niet-naleving kan leiden tot disciplinaire stappen en melding aan autoriteiten. We herzien dit beleid regelmatig.
2. KYC-procedures
Know Your Customer (KYC) is centraal in ons AML-kader. Vóór uitbetalingen of bij overschrijding van drempels vereist Megapari een geldig overheids-ID met foto (paspoort, ID-kaart, rijbewijs), een adresbewijs van de laatste 3 maanden (nutsvoorziening, bankafschrift) en indien nodig herkomstbewijzen.
Verscherpte zorgplicht (EDD) geldt voor hoogrisicoklanten, waaronder politiek prominente personen (PEP) en hoge transactievolumes. Extra documenten zoals vermogensverklaringen, werkgeversverificatie of belastingaangiften kunnen vereist zijn. PEP’s worden voortdurend extra gemonitord.
KYC wordt door ons compliance-team afgehandeld met geautomatiseerde tools en handmatige beoordeling in complexe gevallen. Documenten worden veilig behandeld volgens ons privacybeleid. Accounts zonder tijdige verificatie worden opgeschort tot naleving.
3. Melding van verdachte activiteiten
Megapari onderhoudt robuuste systemen voor detectie en melding. Transactiemonitoring analyseert spelersgedrag in realtime: ongebruikelijke stortings- en opnamepatronen, snelle geldstromen via het platform, stortingen zonder noemenswaardig spel, meerdere betaalmethoden zonder duidelijke rechtvaardiging.
Bij verdenking intern onderzoek; bij redelijke gronden indiening van een verdachte-transactiemelding (SAR) bij de bevoegde Financial Intelligence Unit (FIU). SAR’s zijn strikt vertrouwelijk; klanten worden niet geïnformeerd (‘tipping off’ is verboden).
Medewerkers moeten potentieel verdichte activiteit onmiddellijk melden bij de compliance officer. Nultolerantie voor witwassen; medeplichtigheid of verbergen leidt tot directe stappen en overdracht aan handhaving.
4. Verboden activiteiten
Op mega-pari.guru streng verboden: het platform gebruiken om misdaadopbrengsten te witwassen, valse informatie bij registratie of KYC, accounts of betaalmethoden van derden, structurering om melddrempels te omzeilen, financiering uit illegale bronnen, samenspanning of fraude.
Megapari kan accounts onmiddellijk bevriezen en fondsen inhouden bij verdenking. Bevestigde gevallen leiden tot permanente sluiting, verbeurdverklaring en verplichte melding.
Geen contante betalingen. Stortingen en opnames alleen via goedgekeurde methoden met duidelijk auditspoor. Cryptovaluta toegestaan onder verscherpte monitoring en wallet-verificatie.
5. Compliance officer
Megapari heeft een dedicated Money Laundering Reporting Officer (MLRO) aangesteld die het AML-/CTF-programma bewaakt. De MLRO is het centrale aanspreekpunt voor interne meldingen, externe meldingen aan autoriteiten en dialoog met toezichthouders.
De MLRO beoordeelt regelmatig controles, risicobeoordelingen en trainingen; rapporteert rechtstreeks aan het management en kan indien nodig accounts opschorten en fondsen bevriezen.
AML-vragen of meldingen: compliance via [email protected]. Alle communicatie strikt vertrouwelijk.
6. Bewaring van gegevens
Megapari bewaart uitgebreide gegevens van alle klanttransacties, KYC-documenten en AML-onderzoeken volgens de wet. Transactiegegevens minimaal 5 jaar vanaf de transactie; identificatie- en zorgplichtdocumenten minimaal 5 jaar na beëindiging van de relatie.
Alle gegevens worden veilig opgeslagen met passende toegangscontroles. Systemen zijn ontworpen voor snelle levering aan toezichthouders of handhaving. Regelmatige audits op integriteit en volledigheid.
Bij onderzoeken volledige medewerking en tijdige levering van gevraagde informatie.
