Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML)

1. Einleitung

Megapari verpflichtet sich zu höchsten Standards bei der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF). Wir wissen, dass die iGaming-Branche angegriffen werden kann, und nehmen unsere Präventionspflicht sehr ernst.

Diese AML-Richtlinie beschreibt Massnahmen, Kontrollen und Verfahren zur Erkennung, Verhinderung und Meldung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Sie entspricht geltendem Recht, einschliesslich der Leitlinien unter unserer Curacao-eGaming-Lizenz Nr. 8048/JAZ-B.

Alle Mitarbeitenden werden in AML-/CTF-Pflichten geschult und müssen diese Richtlinie strikt einhalten. Verstösse können disziplinarische Massnahmen und Meldungen an Behörden zur Folge haben. Die Richtlinie wird regelmässig überprüft.

2. KYC-Verfahren

Know Your Customer (KYC) ist zentral für unser AML-Rahmenwerk. Vor Auszahlungen oder bei Überschreitung von Schwellen verlangt Megapari einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, ID, Führerschein), einen Adressnachweis der letzten 3 Monate (Rechnung, Kontoauszug) und ggf. Herkunftsnachweise.

Verstärkte Sorgfalt (EDD) gilt für Hochrisikokunden, einschliesslich politisch exponierter Personen (PEP) und hoher Transaktionsvolumina. Zusätzliche Unterlagen wie Vermögenserklärungen, Beschäftigungsnachweise oder Steuererklärungen können erforderlich sein. PEPs unterliegen dauerhaft verstärkter Überwachung.

KYC wird von unserem Compliance-Team mit automatisierten Tools und manueller Prüfung in komplexen Fällen bearbeitet. Dokumente werden sicher und gemäss unserer Datenschutzrichtlinie behandelt. Unvollständige Verifikationen führen zur Kontosperre bis zur Erfüllung.

3. Meldung verdächtiger Aktivitäten

Megapari unterhält robuste Systeme zur Erkennung und Meldung. Transaktionsüberwachung analysiert Spielerverhalten in Echtzeit: ungewöhnliche Ein- und Auszahlungsmuster, schnelle Mittelumläufe, Einzahlungen ohne nennenswertes Spielen, mehrere Zahlungsmittel ohne nachvollziehbaren Grund.

Bei Verdacht interne Untersuchung; bei begründetem Verdacht Einreichung einer Verdachtsmeldung (SAR) bei der zuständigen Financial Intelligence Unit (FIU). SARs sind streng vertraulich; Kunden werden nicht informiert („Tipping off“ ist verboten).

Mitarbeitende müssen potenziell verdächtige Aktivitäten unverzüglich dem Compliance Officer melden. Null-Toleranz bei Geldwäsche; Beihilfe oder Verschleierung führt zu sofortigen Massnahmen und Strafverfolgung.

4. Verbotene Aktivitäten

Auf mega-pari.guru streng verboten: Nutzung zur Geldwäsche von Kriminalerträgen, falsche Angaben bei Registrierung oder KYC, fremde Konten oder Zahlungsmittel, Strukturierung zur Umgehung von Meldeschwellen, Finanzierung aus illegalen Quellen, jede Absprache oder Betrug.

Megapari kann Konten sofort einfrieren und Mittel bei Verdacht einbehalten. Bestätigte Fälle führen zu dauerhafter Schliessung, Einziehung und Pflichtmeldepflicht.

Keine Barzahlungen. Ein- und Auszahlungen nur über genehmigte Mittel mit nachvollziehbarer Spur. Kryptowährungen mit verstärkter Überwachung und Wallet-Verifikation erlaubt.

5. Compliance Officer

Megapari hat einen dedizierten Money Laundering Reporting Officer (MLRO) benannt, der das AML-/CTF-Programm überwacht. Der MLRO ist zentrale Anlaufstelle für interne Meldungen, externe Behördenmeldungen und den Dialog mit Regulierern.

Der MLRO überprüft regelmässig Kontrollen, Risikobewertungen und Schulungen; berichtet direkt an die Geschäftsleitung und kann bei Bedarf Konten sperren und Mittel einfrieren.

AML-Anfragen oder Verdachtsmeldungen: Compliance unter [email protected]. Alle Kommunikation streng vertraulich.

6. Aufbewahrung von Unterlagen

Megapari führt umfassende Aufzeichnungen über Transaktionen, KYC-Dokumente und AML-Untersuchungen gemäss Recht. Transaktionsdaten mindestens 5 Jahre ab Transaktion; Identifikations- und Sorgfaltsunterlagen mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung.

Speicherung sicher mit Zugriffskontrollen. Systeme ermöglichen schnelle Auskunft an Behörden. Regelmässige Audits zu Integrität und Vollständigkeit.

Bei Prüfungen oder Ermittlungen volle Kooperation und zeitnahe Bereitstellung angeforderter Unterlagen.