자금세탁방지(AML) 정책

1. 소개

Megapari는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 최고 수준을 준수합니다. 온라인 도박 산업이 불법 자금 세탁 대상이 될 수 있음을 인지하며, 예방 책임을 매우 중요하게 생각합니다.

본 AML 정책은 Megapari가 자금세탁 및 테러자금조달을 탐지·예방·신고하기 위해 사용하는 조치·통제·절차를 설명합니다. Curacao eGaming 라이선스 #8048/JAZ-B 하의 지침을 포함해 적용 법규를 준수합니다.

모든 직원은 AML/CTF 의무 교육을 받으며 본 정책을 엄격히 준수해야 합니다. 위반 시 징계 및 관계 당국 보고가 따를 수 있으며, 정책은 정기적으로 검토·갱신합니다.

2. KYC 절차

고객확인(KYC)은 AML 준수 프레임워크의 핵심입니다. 출금 처리 전 또는 거래가 정해진 한도를 초과하면 Megapari는 유효한 정부 발행 사진 신분증(여권·국민신분증·운전면허), 최근 3개월 이내 주소 증명(공과금·은행명세), 필요 시 자금 출처 서류를 요구합니다.

정치적 주요 인물(PEP) 및 고액 거래 고객 등 고위험 고객에는 강화실사(EDD)가 적용됩니다. 추가로 재산 출처 신고, 재직 확인, 세금 신고 등이 요구될 수 있으며, PEP로 식별된 고객은 관계 기간 내내 강화 모니터링을 받습니다.

KYC는 전담 컴플라이언스 팀이 자동화 도구와 복잡한 사례의 수동 검토로 완료합니다. 제출 서류는 개인정보 처리방침에 따라 안전하게 처리되며, 기한 내 검증을 마치지 못한 계정은 준수 완료까지 정지됩니다.

3. 의심 거래 신고

Megapari는 의심 활동을 식별·신고하는 견고한 시스템을 유지합니다. 거래 모니터링 소프트웨어가 실시간으로 플레이어 행동을 분석하여 비정상 입출금, 자금의 빠른 순환, 실질 도박 없는 입금, 명확한 사유 없는 다중 결제 수단 사용 등을 표시합니다.

의심 활동이 확인되면 내부 조사를 진행하고, 합리적 근거가 있으면 적용 법에 따라 관련 금융정보분석기구(FIU)에 의심거래보고(SAR)를 제출합니다. SAR는 엄격히 기밀이며 고객에게 통지하지 않습니다(‘누설’은 법적으로 금지).

직원은 잠재적 의심 활동을 즉시 내부 절차에 따라 컴플라이언스 책임자에게 보고해야 합니다. 자금세탁에 대한 무관용 원칙이며, 방조·은폐 시 즉각 징계 및 수사 기관 인계가 따릅니다.

4. 금지 행위

mega-pari.guru에서 다음은 엄격히 금지됩니다: 범죄 수익 세탁, 가입 또는 KYC 시 허위 정보, 타인 명의 계정·결제 수단 사용, 신고 한도 회피를 위한 거래 구조화, 불법 출처 자금 충전, 담합·사기.

Megapari는 금지 행위가 의심되면 즉시 계정 동결 및 조사 중 자금 보류 권한을 행사할 수 있습니다. 자금세탁·사기가 확인되면 영구 폐쇄·몰수·필수 신고가 따릅니다.

현금 결제는 받지 않습니다. 모든 입출금은 감사 추적이 가능한 승인된 수단으로만 이루어집니다. 암호화폐는 강화 모니터링 및 지갑 검증 절차 하에 허용됩니다.

5. 컴플라이언스 책임자

Megapari는 AML/CTF 프로그램을 감독하는 전담 자금세탁보고책임자(MLRO)를 지정했습니다. MLRO는 내부 의심 활동 보고 수령, 당국 대외 보고, 규제 당국과의 대화 등 모든 AML 관련 사항의 중앙 연락 창구입니다.

MLRO는 AML 통제·위험 평가·교육 프로그램을 정기 검토하며 경영진에 직접 보고하고, 필요 시 계정 정지·자금 동결 등 즉각 조치 권한을 가집니다.

AML 관련 문의·우려·의심 활동 신고는 컴플라이언스 부서 [email protected]로 연락해 주세요. 관련 소통은 엄격히 기밀 처리됩니다.

6. 기록 보관

Megapari는 법적 요구에 따라 모든 고객 거래, KYC 서류, AML 관련 조사에 대한 포괄적 기록을 보관합니다. 거래 기록은 거래일로부터 최소 5년, 신원·실사 기록은 관계 종료 후 최소 5년 보관합니다.

모든 기록은 무단 공개를 막는 접근 통제 하에 안전하게 저장됩니다. 기록 시스템은 규제 조회나 수사 요청에 신속히 대응할 수 있도록 설계되었으며, 정기 감사로 무결성·완전성을 확인합니다.

규제 실사나 수사 시 Megapari는 완전히 협조하고 요청된 기록·정보를 시기에 맞게 제공합니다.