1. Кіріспе
Megapari ақшаны заңсыз заңдастыруға (AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы (CTF) ең жоғары стандарттарға міндеттемеленеді. Біз iGaming индустриясы нысана бола алатынын білеміз және алдын алу жауапкершілігімізді өте серьезно қабылдаймыз.
Бұл AML саясаты Megapari ақшаны жуу мен терроризмді қаржыландыруды анықтау, алдын алу және хабарлау шараларын сипаттайды. Саясатымыз қолданыстағы заңдарға, соның ішінде Curacao eGaming №8048/JAZ-B лицензиясы аясындағы нұсқауларға сәйкес.
Барлық қызметкерлер AML/CTF міндеттемелері бойынша оқытылып, осы саясатты қатаң сақтауға міндетті. Бұзушылық тәртіптік шаралар мен билікке хабарлауға әкелуі мүмкін. Саясатты тұрақты түрде қайта қараймыз.
2. KYC рәсімдері
KYC біздің AML сәйкестік жүйесінің орталығы. Шығаруды өңдегенге дейін немесе белгіленген шектен асқанда Megapari сәйкес келетін мемлекеттік фотосуретті куәлік (паспорт, ұлттық жеке куәлік немесе жүргізуші куәлігі), соңғы 3 айдағы мекенжай дәлелі (коммуналдық шот немесе банк үзіндісі) және қажет болғанда қаражат көзінің құжаттарын талап етеді.
Саяси тұрғыдан әлсіретілген тұлғалар (PEP) және жоғары көлемдегі клиенттер сияқты жоғары тәуекелді клиенттерге кеңейтілген тексеру (EDD) қолданылады. Қосымша құжаттар: байлық көзі мәлімдемелері, жұмыс орнын растау, салық декларациялары. PEP ретінде анықталған клиенттер қатынас барысында күшейтілген бақылауда болады.
KYC тексеруін сәйкестік командамыз автоматтандырылған құралдармен және күрделі жағдайларда қолмен қарау арқылы жүргізеді. Барлық құжаттар құпиялылық саясатымызға сәйкес қауіпсіз өңделеді. Белгіленген мерзімде тексеруді аяқтамаған шоттар сәйкестік орындалғанға дейін тоқтатылады.
3. Күдікті әрекеттерді хабарлау
Megapari күдікті әрекеттерді анықтау және хабарлау үшін мықты жүйелерді қолдайды. Біздің мониторинг бағдарламасы ойыншы мінез-құлқын нақты уақытта талдайды: әдеттен тыс депозит/шығару үлгілері, платформа арқылы қаражаттың жылдам айналымы, маңызды ойынсыз депозиттер, негізсіз бірнеше төлем әдістері.
Күдікті әрекет анықталғанда ішкі тергеу жүргізіледі; негізделген күдік болғанда қолданыстағы заңға сәйкес тиісті қаржы разведка бөліміне (FIU) SAR беріледі. SAR құпия; клиенттерге хабарланбайды (заң бойынша «түсіндіру» тыйым салынған).
Қызметкерлер күдікті әрекетті дереу сәйкестік офицеріне хабарлауға міндетті. Ақшаны жууға нөлдік төзімділік; жәрдемдесу немесе жасыру тәртіптік шаралар мен құқық қорғау органдарына жіберуге әкеледі.
4. Тыйым салынған әрекеттер
mega-pari.guru-да мынадай әрекеттер тыйым салынған: платформаны қылмыстық табысты заңдастыруға пайдалану, тіркеу немесе KYC кезінде жалған ақпарат, үшінші тұлғалардың шоттары немесе төлем әдістері, хабарлау шегінен аулақ болу үшін мәмілелерді құрылымдау, заңсыз көздерден қаржыландыру, кез келген келісім немесе алаяқтық.
Megapari күдік болғанда шоттарды дереу тоқтата және қаражатты ұстап тұру құқығын сақтайды. Расталған жуу немесе алаяқтық — тұрақты жабу, барлық қаражатты тәркілеу және міндетті хабарлау.
Қолма-қол ақша қабылданбайды. Барлық депозиттер мен шығару мақұлданған, нақты аудит жолы бар әдістер арқылы. Криптовалюта күшейтілген мониторинг және әмиянды тексеру шарттарымен рұқсат етіледі.
5. Сәйкестік офицері
Megapari AML/CTF бағдарламасын басқаратын арнайы MLRO тағайындады. MLRO ішкі күдікті әрекеттер туралы хабарламаларды қабылдау, сыртқы хабарламалар және реттеушілермен диалог үшін орталық байланыс нүктесі.
MLRO AML бақылауларын, тәуекел бағалауларын және оқу бағдарламаларын тұрақты қарайды; жоғары басқаруға есеп береді және қажет болғанда шотты тоқтату және қаражатты мұздату құқығына ие.
AML сұрақтары немесе күдікті әрекетті хабарлау үшін сәйкестік бөлімімен [email protected] арқылы байланысыңыз. Барлық хат алмасу қатаң құпиялылықта.
6. Жазбаларды сақтау
Megapari заң талаптарына сәйкес барлық клиент мәмілелері, KYC құжаттары және AML тергеулері туралы толық жазбаларды сақтайды. Мәміле жазбалары күнінен кемінде 5 жыл; сәйкестік және сәйкестендіру жазбалары қатынас аяқталғаннан кейін кемінде 5 жыл.
Барлық жазбалар рұқсатсыз ашылудан қорғалған қауіпсіз сақтауда. Жүйелер реттеуші сұрауларына немесе құқық қорғау сұрауларына жылдам алу үшін жасалған. Тұтастық пен толықтықты қамтамасыз ету үшін тұрақты аудит жүргізіледі.
Реттеуші тексеруі немесе тергеу кезінде Megapari толық ынтымақтасады және сұралған жазбалар мен ақпаратты уақтылы береді.
