١. مقدمة
تلتزم Megapari بأعلى معايير مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). ندرك أن قطاع القمار عبر الإنترنت قد يستهدفه من يسعون لغسل الأموال غير المشروعة، ونأخذ مسؤوليتنا في منع ذلك على محمل الجد.
توضح سياسة AML الإجراءات والضوابط التي تتبعها Megapari لرصد ومنع والإبلاغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تتوافق سياستنا مع القوانين المعمول بها، بما في ذلك الإرشادات الصادرة بموجب ترخيص كوراساو للألعاب الإلكترونية رقم 8048/JAZ-B.
يتدرب جميع موظفي Megapari على التزامات AML وCTF ويجب الالتزام الصارم بهذه السيعدة. قد يترتب على عدم الامتثال إجراءات تأديبية وإبلاغ السلطات. نراجع السياسة ونحدّثها بانتظام.
٢. إجراءات اعرف عميلك (KYC)
تشكل إجراءات KYC محور إطار الامتثال لدينا. قبل معالجة السحب أو عند تجاوز العتبات، نطلب التحقق من الهوية بإثبات حكومي بالصورة (جواز/هوية/رخصة)، وإثبات عنوان خلال 3 أشهر (فاتورة خدمات أو كشف بنكي)، ومستندات مصدر الأموال عند الاقتضاء.
يُطبَّق العناية المُعزّاة على العملاء عاليي المخاطر بمن فيهم المعرّضون سياسيًا (PEP) ومن يتعاملون بمستويات مرتفعة. قد تتطلب مستندات إضافية مثل إفادات ثروة أو تحقق وظيفي أو إقرارات ضريبية. يخضع الـ PEPs لمراقبة معزّزة طوال العلاقة.
يُنجز التحقق من KYC بواسطة فريق الامتثال بأدوات آلية ومراجعة يدوية للحالات المعقّدة. تُعالج المستندات بأمان وفق سياسة الخصوصية. تُعلّق الحسابات التي لا تكمل التحقق في الوقت المحدد حتى الامتثال.
٣. الإبلاغ عن نشاط مشبوه
تحتفظ Megapari بأنظمة قوية لرصد النشاط المشبوه. يحلل برنامج مراقبة المعاملات سلوك اللاعبين في الوقت الفعلي ويُعلّم أنماطًا قد تشير لغسل أموال: إيداعات وسحوبات غير عادية، تدوير سريع للأموال، إيداع دون قمار فعلي، استخدام عدة وسائل دفع دون مبرر.
عند رصد نشاط مشبوه يجري الفريق تحقيقًا داخليًا. عند وجود أسباب معقولة تُقدَّم تقرير نشاط مشبوه (SAR) إلى وحدة المعلومات المالية (FIU) المختصة. تُعالج SAR بسرية تامة ولا يُبلَّغ العملاء (يُمنع الإفشاء قانونًا).
يجب على الموظفين الإبلاغ فورًا لمسؤول الامتثال. لدينا سياسة عدم تسامح مع غسل الأموال؛ من يُثبت تسهيله أو إخفاؤه يواجه إجراءات فورية وإحالة للجهات.
٤. أنشطة محظورة
يُحظر على mega-pari.guru: استخدام المنصة لغسل عائدات جريمة، تقديم معلومات كاذبة أثناء التسجيل أو KYC، استخدام حسابات أو وسائل دفع لأطراف ثالثة، هيكلة معاملات لتفادي العتبات، تمويل من مصادر غير مشروعة، أي تلاعب أو احتيال.
تحتفظ Megapari بحق تجميد الحسابات فورًا وحجب الأموال ريثما التحقيق. يؤكد غسل الأموال أو الاحتيال إلى إغلاق دائم ومصادرة وإبلاغ إلزامي.
لا نقبل نقدًا. تتم الإيداعات والسحوبات عبر وسائل معتمدة بأثر تحقيق واضح. يُسمح بالعملات المشفرة مع مراقبة معزّزة والتحقق من المحافظ.
٥. مسؤول الامتثال
عيّنت Megapari مسؤولًا عن الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) يشرف على برنامج AML وCTF. يكون MLRO نقطة الاتصال المركزية للتقارير الداخلية والخارجية والحوار مع الجهات التنظيمية.
يجري MLRO مراجعات دورية للضوابط والمخاطر والتدريب. يُبلّغ الإدارة العليا ويملك سلطة اتخاذ إجراءات فورية بما فيها التعليق وتجميد الأموال.
للاستفسارات أو الإبلاغ عن نشاط مشبوه، تواصل مع قسم الامتثال عبر [email protected]. تُعالج المراسلات بسرية تامة.
٦. الاحتفاظ بالسجلات
تحتفظ Megapari بسجلات شاملة للمعاملات ووثائق KYC والتحقيقات وفق القانون. تُحفظ سجلات المعاملات 5 سنوات على الأقل من تاريخها، ووثائق الهوية والعناية 5 سنوات على الأقل بعد انتهاء العلاقة.
تُخزَّن السجلات بأمان وضوابط وصول. تُصمَّم الأنظمة لاسترجاع سريع عند طلب الجهات. تُجرى عمليات تدقيق لضمان السلامة والاكتمال.
في حالات التفتيش أو التحقيق، تتعاون Megapari بالكامل وتزوّد المطلوب في الوقت المناسب.
