1. Utangulizi
Megapari imejitolea kwa viwango vya juu zaidi vya kufuata sheria za Kupinga Ufujaji wa Pesa (AML) na Ufadhili wa Ugaidi (CTF). Tunatambua kwamba sekta ya kamari mtandaoni inaweza kulengwa na watu wanaotafuta kuosha pesa haramu, na tunachukua wajibu wetu wa kuzuia shughuli hizo kwa uzito mkuu.
Sera hii ya AML inaeleza hatua, udhibiti, na taratibu ambazo Megapari inatumia kugundua, kuzuia, na kuripoti shughuli za ufujaji wa pesa na ufadhili wa ugaidi. Sera yetu inafuata kabisa sheria na kanuni zinazotumika, ikiwa ni pamoja na miongozo iliyotolewa chini ya Leseni yetu ya Curacao eGaming #8048/JAZ-B.
Wafanyakazi wote wa Megapari wanafunzwa juu ya majukumu ya AML na CTF na wanahitajika kufuata kwa ukali sera hii. Kutofuata taratibu hizi kunaweza kusababisha hatua za kinidhamu na kuripoti kwa mamlaka husika. Tunakagua na kusasisha sera hii mara kwa mara ili kuhakikisha ufanisi unaendelea dhidi ya tishio linalobadilika.
2. Taratibu za KYC
Taratibu za Kumjua Mteja (KYC) ni kiini cha mfumo wetu wa kufuata AML. Kabla ya kusindika uondoaji au miamala inapozidi kizingiti kilichowekwa, Megapari inahitaji wateja kuthibitisha utambulisho wao kwa kutoa kitambulisho halali cha picha kilichotolewa na serikali (pasipoti, kitambulisho cha taifa, au leseni ya kuendesha), uthibitisho wa anwani wa miezi 3 iliyopita (bili ya umeme au taarifa ya benki), na nyaraka za chanzo cha pesa inapohitajika.
Uchunguzi wa ziada (EDD) hutumika kwa wateja wa hatari kubwa, ikiwa ni pamoja na Watu Waliowekwa Wazi Kisiasa (PEPs) na wateja wanaofanya miamala ya kiwango cha juu. EDD inaweza kuhitaji nyaraka za ziada kama matamko ya chanzo cha utajiri, uthibitisho wa ajira, au malipo ya kodi. Wateja waliotambuliwa kama PEPs wanafuatiliwa kwa uimarisho endelevu kwa muda wa uhusiano wao na Megapari.
Uthibitishaji wa KYC unakamilishwa na timu yetu ya kujitolea ya kufuata sheria, inayotumia zana za uthibitishaji wa utambulishi kiotomatiki zilizounganishwa na ukaguzi wa mkono kwa kesi ngumu. Nyaraka zote zilizowasilishwa zinashughulikiwa kwa usalama na kulingana na Sera yetu ya Faragha. Akaunti zisizokamilisha uthibitishaji ndani ya muda uliowekwa zitasimamishwa hadi kufuatwa kwa sheria kukamilishwa.
3. Kuripoti Shughuli Tatanishi
Megapari ina mifumo imara ya kutambua na kuripoti shughuli tatanishi. Programu yetu ya ufuatiliaji wa miamala inachanganua tabia ya mchezaji kwa wakati halisi, ikibandika mifumo inayoweza kuonyesha ufujaji wa pesa, ikiwa ni pamoja na: mifumo isiyo ya kawaida ya amana na uondoaji, mzunguko wa haraka wa pesa kupitia jukwaa, kuweka pesa bila kushiriki kamari ya maana, na kujaribu kutumia njia nyingi za malipo bila sababu wazi.
Shughuli tatanishi inapotambuliwa, timu yetu ya kufuata sheria inafanya uchunguzi wa ndani. Pale panapokuwa na sababu za kutosha za tuhuma, Ripoti ya Shughuli Tatanishi (SAR) inawasilishwa kwa Kitengo cha Akili ya Fedha (FIU) husika kulingana na mahitaji ya kisheria. Mawasilisho yote ya SAR yanashughulikiwa kwa siri kabisa, na wateja hawajarifiwi kuwa ripoti imewasilishwa (kunuarifu ni marufuku kwa sheria).
Wafanyakazi wanaotambua shughuli tatanishi inayowezekana wanahitajika kuripoti mara moja kwa Afisa wa Kufuata Sheria kwa kutumia taratibu zetu za kuripoti za ndani. Tunayo sera ya uvumilivu sifuri dhidi ya ufujaji wa pesa, na mfanyakazi yeyote aliyeonekana kuwezesha au kuficha shughuli hiyo atakabiliwa na hatua za kinidhamu za haraka na urejeo kwa maafisa wa utekelezaji wa sheria.
4. Shughuli Zilizopigwa Marufuku
Shughuli zifuatazo ni marufuku kabisa kwenye mega-pari.guru: kutumia jukwaa kuosha mapato ya uhalifu, kutoa taarifa za uongo au zinazopotosha wakati wa usajili au KYC, kutumia akaunti au njia za malipo za watu wengine, kuunda miamala ili kuepuka kizingiti cha kuripoti, kuongeza fedha kutoka vyanzo vilivyounganishwa na shughuli haramu, na aina yoyote ya ushirikiano au udanganyifu.
Megapari inahifadhi haki ya kusimamisha akaunti mara moja na kushikilia fedha wakati uchunguzi unafanywa pale shughuli zilizopigwa marufuku zinapotuhumiwa. Kesi zilizothibitishwa za ufujaji wa pesa au udanganyifu zitasababisha kufungwa kwa akaunti kabisa, upotevu wa fedha zote, na kuripoti lazima kwa maafisa wa utekelezaji wa sheria na miundo ya udhibiti.
Hatukubali malipo ya fedha taslimu kwa hali yoyote. Amana na uondoaji wote lazima ufanyike kupitia njia za malipo zilizoidhinishwa zinazotoa njia wazi ya ukaguzi. Matumizi ya sarafu ya crypto yanaruhusiwa chini ya ufuatiliaji ulioboreshwa na taratibu za uthibitishaji wa pochi ili kuhakikisha fedha zinatoka vyanzo halali.
5. Afisa wa Kufuata Sheria
Megapari imeajiri Afisa Maalum wa Kuripoti Ufujaji wa Pesa (MLRO) anayehusika na kusimamia programu yetu ya kufuata AML na CTF. MLRO ni kiunganishi cha kati kwa masuala yote yanayohusiana na AML, ikiwa ni pamoja na kupokea ripoti za ndani za shughuli tatanishi, kuwasilisha ripoti za nje kwa mamlaka, na kudumisha mazungumzo na wadhibiti.
MLRO hufanya ukaguzi wa mara kwa mara wa udhibiti wetu wa AML, tathmini za hatari, na mipango ya mafunzo ili kuhakikisha zinabaki zinafaa. MLRO anaripoti moja kwa moja kwa usimamizi wa juu na ana mamlaka ya kuchukua hatua za haraka, ikiwa ni pamoja na kusimamisha akaunti na kushikilia fedha, pale hali zinapohitaji.
Kwa maswali yanayohusiana na AML, wasiwasi, au kuripoti shughuli tatanishi, unaweza kuwasiliana na idara yetu ya kufuata sheria kupitia [email protected]. Mawasiliano yote kuhusu masuala ya kufuata sheria yanashughulikiwa kwa siri kali.
6. Uhifadhi wa Rekodi
Megapari inahifadhi rekodi kamili za miamala yote ya wateja, nyaraka za KYC, na uchunguzi unaohusiana na AML kulingana na mahitaji ya kisheria. Rekodi za miamala zinahifadhiwa kwa angalau miaka 5 kutoka tarehe ya muamala. Nyaraka za utambulisho wa wateja na rekodi za uchunguzi zinahifadhiwa kwa angalau miaka 5 baada ya mwisho wa uhusiano na mteja.
Rekodi zote zinahifadhiwa kwa usalama na udhibiti wa ufikiaji unaofaa ili kuzuia ufichuzi usioruhusiwa. Mifumo yetu ya uhifadhi wa rekodi imeundwa kuruhusu upatikanaji wa haraka wa taarifa kujibu maswali ya udhibiti au maombi ya maafisa wa utekelezaji wa sheria. Ukaguzi wa mara kwa mara unafanywa ili kuhakikisha uadilifu na ukamilifu wa rekodi zetu.
Katika tukio la ukaguzi wa udhibiti au uchunguzi wa maafisa wa utekelezaji wa sheria, Megapari itashirikiana kabisa na kutoa rekodi na taarifa zote zilizoombwa kwa wakati. Tumejitolea uwazi kamili na wadhibiti na maafisa wa utekelezaji wa sheria katika masuala yote yanayohusiana na kufuata AML na CTF.
